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【财富管理】热议:创新和改革是财富管理发展重点

发布时间:2020-09-14  作者:证券日报
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在9月5日-6日举行的“2020全球财富管理论坛上,北京市资产管理协会会长、中银理财有限责任公司董事长刘东海表示,财富管理行业要积极拥抱创新,实施创新驱动战略。在应对动态金融风险方面,更应该积极发挥资管行业跨区域、跨时间、跨市场、跨行业、跨品种的大类资产配置的优势,大量研究表明,大类资产配置是控制风险和长期趋势的主要驱动力。

 

北京金控集团董事长范文仲表示,对于财富管理行业而言,在金融科技赋能财富管理服务的基础上,在几个重要方面要深化改革创新。一是要提升风险防范能力和风险评估能力,筑牢风险底线。二是要重视基础设施制度的建设,打造服务各类财富管理机构的配套基础设施,提升财富市场的透明度和规范性,推动财富管理加快转型升级步伐,有效释放财富管理发展的内在潜力。三是要牢记金融价值观。财富管理是一项“思己利人”的事业,这就要求每位从业者和机构要以医者仁心的财富精神,服务人民对美好生活的向往,为老百姓服务,秉持信义义务,敬畏市场、敬畏常识。

 

中国人民银行参事室主任纪敏表示,构建“双循环”的新发展格局,关键是加快市场化的改革。从金融方面看,最核心的是要建立更加包容开放、结构合理的金融体系,尤其是要适应创新驱动、服务创新驱动。我们有条件、也有必要更好推动资本市场加速发展。

 

纪敏表示,我国资本市场建设任重道远,要把资本市场变成更加开放、包容、有竞争力的市场,是下一步金融改革中非常关键的内容。在市场化、法治化、国际化的“三化”目标下,无论是从全球还是中国经济发展的态势来看,在不远的将来,我们有条件、也有必要更好推动资本市场加速发展。

 

麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军表示,IPO注册制改革、资管新规、对外开放等一系列代表性的监管变革,正驱动中国金融市场的结构性变革,外资对于在中国的成功更有信心。

 

他同时建言,中国金融机构走高质量发展之路时应该注意四个关键点:一是金融业要回归本源,以客户为中心,要服务好客户,做好客户经营,大力发展轻资本模式;二是风险跟合规是竞争力,是创造价值的,在这方面很多银行都有深刻的经验教训;三是产品创新和科技赋能一定要真正提到战略议程,要从口号变成行动;四是要具有精细化、专业化、敏捷化、协同化的管理及差异化的发展模式。

 


 

互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统,可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展,将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统 、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类,能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率,改善销售过程的合规程度,增加企业业务收入,降低业务风险。

 

系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上,支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理,包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色,用户可以随时登录系统,审批借款合同和投资协议,管理债权价值,进行债权匹配等操作。

 

 

本文标题【热议:创新和改革是财富管理发展重点】

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